„Hör auf so zu reden, Oma!“

Ich weiß nicht mehr, in welchem ​​Alter es begann, aber irgendwann beendete die Oma, die ich am häufigsten besuchte, jeden Besuch, sei es ein Telefongespräch oder sonst etwas, mit einem Kommentar wie: „Na ja, wenn ich noch da bin, werde ich sehen.“ Du das nächste Mal.“ Zuerst habe ich nicht viel darüber nachgedacht, aber dann hat sie mir jedes Mal die gleiche Botschaft unterbreitet … dass sie vielleicht nicht mehr lange da sein wird.

Sie hatte keine besonderen gesundheitlichen Beschwerden, musste aber miterleben, wie Freunde und Familienangehörige in ihrem Alter starben. Jetzt beobachte ich, wie Familienangehörige und Freunde im Alter meiner Eltern unerwartete Anrufe erhalten, an Beerdigungen teilnehmen und regelmäßig Beileidskarten verschicken. Kein Wunder, dass es mir in den Sinn kam, und es hat mir geholfen, die Denkweise meiner Großmutter besser zu verstehen.

Scheltende Oma

Da der Oktober der nationale Monat zur Aufklärung über Nachlassplanung ist, ist es wichtig zu wissen, dass etwa 60 % der Amerikaner immer noch sterben, ohne dass Dokumente zur Nachlassplanung vorliegen. Es ist ein schwieriges Thema, das man ansprechen möchte, daher tut es die Mehrheit nicht. Und selbst wenn sie es tun, kann es eine Herausforderung sein.

Eine Rentnerin erzählte mir kürzlich, dass sie versuchte, mit ihren erwachsenen Kindern mündlich über ihre schriftlichen Wünsche und den Speicherort dieser Dokumente zu kommunizieren, als eines der jugendlichen Enkelkinder zufällig vorbeikam und einen Teil des Gesprächs mithörte.

„Hör auf so zu reden, Oma!“ war seine schimpfende Reaktion. Er war in diesem Fall nicht der beabsichtigte Empfänger der Informationen, aber seine Worte spiegeln definitiv eine häufige Reaktion in der Familie wider, wenn versucht wird, darüber zu sprechen, was sich anfühlen kann schwieriges Thema.

Oma als Witwe

Einerseits haben wir in den Vereinigten Staaten einen sogenannten Tsunami, bei dem in den nächsten 10 bis 15 Jahren 10.000 Menschen pro Tag in den Ruhestand gehen! Und angesichts des Gesundheitswesens und des medizinischen Fortschritts werden voraussichtlich viele mehr als ein Drittel ihres Lebens im Ruhestand verbringen.

Andererseits liegt das Durchschnittsalter einer Witwe in den Vereinigten Staaten bei 57 Jahren. Daher kommt es auch weiterhin zu diesen jungen, unerwarteten Todesfällen. 80 % der verheirateten Männer sterben verheiratet und 80 % der verheirateten Frauen sterben alleinstehend. Und da es sich dabei nicht um eine WENN-, sondern um eine WANN-Situation handelt, sollten wir Frauen besonders realistisch sein und uns früher darauf vorbereiten, als wir jemals damit rechnen.

Seifenkiste für Omas

Der Hauptgrund, warum Menschen nicht kaufen Lebensversicherung ist, dass sie Angst davor haben, sich selbst zu verhexen und früher zu sterben. Ich habe das Gefühl, dass hier die Denkweise im Spiel sein könnte Nachlassplanung sowie. Aber die Realität ist, dass wir alle jemanden kennen, der unerwartet jung gestorben ist.

Wir hoffen, dass das nicht wir oder irgendjemand in unserer Familie sein werden, aber nichts gegen etwas Unvermeidliches zu unternehmen, egal in welchem ​​Alter, erscheint mir nicht nur unverantwortlich, sondern auch lieblos. Tut mir leid, das ist eine Seifenkiste für mich, wahrscheinlich weil ich in einer Branche tätig bin, in der diese traurigen Geschichten regelmäßig zu sehen sind.

Traurige Geschichten

Ich sprach mit einer jungen Frau, die verwitwet war und zwei kleine Kinder hatte. Für ihren Mann, der unerwartet verstorben war, gab es keine Lebensversicherung. Als sie mit nichts vorankam, überlebte sie finanziell sehr gut, kämpft aber aufgrund ihrer Erfahrung als Witwe bis heute mit der Angst vor finanzieller Unsicherheit.

Ich habe miterlebt, wie ein 401k-Plan an den Bruder eines Verstorbenen ging und nicht an seinen langjährigen Ehepartner, weil ein Begünstigtenformular nie aktualisiert wurde, nachdem er vor Jahrzehnten geheiratet hatte. Ich hörte die Geschichte eines erfolgreichen Geschäftsmannes mit vier Unternehmen, der seiner Frau ein Chaos hinterließ. Keine Unternehmensnachfolgedokumente, keine Nachlassplanungsdokumente, Vermögenstitel und Begünstigte waren ein Durcheinander, und es gab vier Stangenschuppen voller „Kram“, mit denen man sich befassen musste.

Ein Bedürfnis für alle

Aus diesem Grund muss jeder Mensch jeden Alters, der etwas Wertvolles besitzt (z. B. Bankkonten, Immobilien, Renten-/Investmentkonten usw.) und sich darum kümmert, an wen es geht, nicht nur über den Nachlass Bescheid wissen und entsprechende Maßnahmen ergreifen Planungsunterlagen, aber auch die damit verbundenen „Hausaufgaben“ (Kontotitel, Benennung der Begünstigten usw.).

Um die Konsequenzen zu verstehen, sich zu organisieren und Maßnahmen zu ergreifen, gibt es viele Ressourcen. Verwenden Sie das Format, das Ihnen dabei am ehesten hilft: a BuchWebinar, Kurs, DIY-Checklisten usw.

Ein Beispiel ist eine Reihe ausfüllbarer Checklisten, die ich entworfen und zusammengestellt habe Jeder Bundle. Und achten Sie auf meinen Online-Kurs, bei dem es sich um einen selbstbestimmten DIY-Prozess handelt, der Ihnen als verantwortungsbewusster Partner dient, der Sie während des gesamten Prozesses anstupst, ermutigt und Ihnen die Hand hält.

Ich danke Oma

Nach meiner Erfahrung, die ich seit über 20 Jahren Familien bei der Finanzplanung helfe, ist die Nachlassplanung immer noch der Bereich, der am meisten aufgeschoben und in den Hintergrund gedrängt wird. Anstatt also zu sagen: „Rede nicht so, Oma!“ Mein Kommentar wäre: „Danke, dass du so redest, Oma!“ Auf diese Weise wird Ihre Familie Ihnen eines Tages danken, anstatt Sie dafür zu verfluchen, dass Sie ihnen ein Chaos hinterlassen haben.

Lassen Sie uns ein Gespräch führen:

Haben Sie das Thema Nachlassplanung in Ihrer Familie angesprochen? Wie war ihre Reaktion? Oder gibt es etwas, das Sie davon abhält, mit ihnen zu sprechen und Ihre Nachlassplanung zu dokumentieren? Haben Sie traurige Geschichten über mangelnde Nachlassplanung gehört oder erlebt?